国内の高配当株、投資信託、ｉＤｅＣｏで資産運用を行っています
毎月月末に金融資産を記録に付けてながら、その月の振り返りを行っています
毎月２５日前後は金融資産を記録しています
— 介護士マン@高配当株長期投資 (@kabu_care) 2021年1月26日
これがなかなか楽しいです
自作のシートです(´・ω・｀) pic.twitter.com/TXXgmkFla6
今回は、2021年１月時点での資産運用成績と、１月に新規投資した銘柄、今後の方針についてまとめていきたいと思います
2020年12月時点での運用成績は過去記事にて紹介しています
資産運用成績
私の資産運用は以下の通りとなります
①国内高配当株
②投資信託(積立ＮＩＳＡ)
③ｉＤｅＣｏ
順に紹介します
①国内高配当株
私はネオモバイル証券(以下：ネオモバ)とＳＢＩ証券を併用し、日本の高配当株を購入しています
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ネオモバのＰＦがこちら ※1/29
株価が安い時に少額投資でコツコツと積み上げてきました
とはいえ、日経平均がバブル後最高値を更新するなど高値が続いていたため、1月はほとんど株を購入しておりませんでした
株高に伴い、含み益は＋50万円台をキープしていました
しかし、最終日の1/29に日経平均が－534.03となり、画像のようにほとんどの銘柄が下落しています
1/29時点でも日経平均は27600円と高い水準ですが、割安だと判断した銘柄にはコツコツと投資をしていきます
続いて、SBI証券のPFがこちらです
SBI証券口座は単元で買う時のみ活用しています
普段はネオモバで少額投資を行っているので、“欲しい銘柄が下がり切った”と思った時にしか買っていません
1月中に単元で九州旅客鉄道とセブン銀行を追加しましたので、時価総額は上がっています
最後にセクター別の割合はこんな感じです
なるべく分散投資を心がけ、偏りがないようにしています
②投資信託(積立ＮＩＳＡ)
投資信託では、毎月３３,３３３円を積立ＮＩＳＡで運用しています
運用成績は以下の通りです
積立ＮＩＳＡを開設する前はＮＩＳＡ口座で“ニッセイ外国株式インデックスファンド”を購入していました。その後放置していたのですが、一番成績がいいファンドとなっています
積立ＮＩＳＡでは３つのファンドに投資していましたが、２月より
“ＳＢＩバンガード・Ｓ＆Ｐ500インデックスファンド”にのみ投資を行うことにします
また、１月より妻の口座でも積立ＮＩＳＡを開始しました
“ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）”で積立てます
もともと私の積立ＮＩＳＡを行うだけで精一杯だったのですが、固定費の見直しをした結果、家計に余裕が出来たため、妻の口座を開設するに至りました
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投資銘柄に関して、米国株と全世界株、どちらに投資すればいいかは人によって分かれると思います
私も決めかね、かなり悩んだ挙句
「夫婦でそれぞれ投資すればいいや」という結論に至りました
これからも私が米国株、妻が全世界株を積み上げていきます
③ｉＤｅＣｏ
ＳＢＩ証券でｉＤｅＣｏ口座を夫婦で解説しています
これまで最低金額の5000円を掛けていましたが、１月より私の掛け金額を１万円にあげています
運用成績は以下の通り
私の口座
妻の口座
夫婦そろって“ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式(Ｓ＆Ｐ５００)”に投資しています
個別株で日本株を
投資信託とｉＤｅＣｏで米国株と全世界株を積み立てるというスタンスで、分散投資を行っています
現在は日本株に比重がありますが、今後ジュニアＮＩＳＡで全世界株を運用していく予定です
金融資産合計
個別株、投資信託、ｉＤｅＣｏの合算額は5,261,923円となりました
12月時点では477万円程度だったため、約50万円の増加となりました
要因としては妻の積立ＮＩＳＡ運用開始、個別株でＪＲ九州を単元で購入したことが挙げられます
投資は上がるときもあれば下がるときもある、今はバブルに乗っただけです
ブレないようにしていきたいと思います
それでも、５００万円を突破したのは初めての事だったので、素直に嬉しいというのも事実です
６月には第二子が産まれる予定です
これに満足せず、投資を継続していきます
今後の方針について
ｉＤｅＣｏ、積立ＮＩＳＡについては自動で積立を続けていきます
今後しばらく銘柄を弄ることもしないと思います
恐らく放っておいても問題ない銘柄に投資しています
一方で、個別株に関しては2月に決算を控える銘柄が多数ありますので、注視していきたいと思います
現在保有している銘柄は売却する予定はありません。全ての銘柄について株価が安いと判断できれば少額ずつ投資していきます
特にオリックス、ＪＴ、三菱商事、ＮＴＴ、ＫＤＤＩ、ＭＵＦＧ、ＳＭＢＣ、東京海上、三菱ＵＦＪリースの９銘柄については積極的に投資をしていきたいと考えています
今後日経平均がどうなるかは予測できません。ですが、自分の投資スタイルを崩さないようにしていきたいと思います
