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【PF公開】2020年8月時点での保有資産と投資方針・運用目的について

2017年よりiDeCo、投資信託を始め、

2020年3月のコロナショックからは本格的に日本国内株を行っています

 

私が投資を始めたきっかけとなった本はこちらです

 

 

PFを公開することは初めてですがよろしくお願いします

日本国内株

保有している日本国内株式はこんな感じです

 

ネオモバイル証券 2,297,576円 

名称 業種 保有株式数 購入単価
オリックス(株) その他金融業 129 1,322
国際石油開発帝石(株) 鉱業 100 644
双日(株) 卸売業 100 246
JT 食料品 215 1,980
サムティ(株) 不動産業 43 1,267
(株)ブリヂストン ゴム製品 7 3,198
アサヒホールディングス(株) 非鉄金属 2 2,158
コマツ 機械 70 1,867
日本精工(株) 機械 1 731
ヤマハ発動機(株) 輸送用機器 50 1,200
三菱商事(株) 卸売業 205 2,216
(株)あおぞら銀行 銀行業 100 1,951
(株)三菱UFJフィナンシャル・グループ 銀行業 108 419
(株)三井住友フィナンシャルグループ 銀行業 60 2,717
(株)みずほフィナンシャルグループ 銀行業 2 122
イオンフィナンシャルサービス(株) その他金融業 16 1,121
三菱UFJリース(株) その他金融業 100 484
第一生命ホールディングス(株) 保険業 3 1,238
東京海上ホールディングス(株) 保険業 5 4,725
(株)日本エスコン 不動産業 1 790
日本電信電話(株) 情報・通信 7 2,446
KDDI(株) 情報・通信 3 3,096
ソフトバンク(株) 情報・通信 72 1,403
(株)NTTドコモ 情報・通信 39 2,919
(株)丹青社 サービス業 28 708

+121,222円

 


 SBI証券
  507,390円

名称 業種 保有株式数 購入単価
オリックス その他金融業 100 1,150
上場インデックスファンドTOPIX ETF 300 1,565

 +39,690

 

 セクター割合はこんな感じ

 

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JT、三菱商事オリックスETFを多く保有しているセクターです

今後は情報通信セクターを高めたいと思っています

 

投資方針

銘柄を見ればわかると思いますが、高配当株投資を行っています

基本的にバイ&ホールド、一度買ったらまず売りません

 

毎日の株価を見て、割安な銘柄をネオモバイルで1株ずつ購入しています

株価が私の基準より大きく値下がりした場合はSBI証券で指値をいれます

 

精神衛生上、毎日の株価を見て売り買いを行うのは良くないと思いますので、このような形で投資を行い、配当金を頂いていくことを続けていきます

 

つみたてNISA・iDeCoについて

 つみたてNISA・iDeCoともに口座は開設しており、 

2017年より運用を行っています

 

とは言っても、余力があまりないため、つみたてNISAは月1万円程度

iDeCoは最低掛け金の5000円となっています

 

どちらの口座も米国インデックスファンドに投資しています

具体的にはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)

等ですね

 

運用目的

国内株式・つみたてNISA・iDeCoそれぞれに運用目的をもたせています

 

国内株式は普段の生活の質の向上を目的にしています

配当金が月1万円もらえるだけでも豊かさが大きく変わってきます

私の場合ですと、携帯代・通信費が賄えるので大きな収入です

 

基本的に配当金は再投資に回しますが、安定したキャッシュフローがあるだけで心のゆとりにもつながります

 

つみたてNISAは子供の学費・教育費のための運用です

現在は子供一人ですが、将来増えることを見越し、早めに積み立てています

 

ジュニアNISAを使った方がいいという意見もありますが、余力が無いのでつみたてNISAの枠も余っている状態です

 

収入が増えたらジュニアNISAも考えますが、その前にiDeCoの掛け金増額が先になるのでおそらく開設はしないでしょう

 

iDeCoは夫婦の老後の年金です

掛け金控除もある為、減税の役割も兼ねてます

iDeCoに関しては資金拘束から嫌う人もいますが、この掛け金控除が大きいと思っています

 

余力から5000円しか掛けてませんが、本当であれば満額の2万3千円をかけたいです

 

総資産と今後について

日本株・つみたてNISA・iDeCoそれぞれ含み益が出ている状態であり、トータルの運用資産は400万円程です

現金も含めるとトータル700万円前後といったところでしょうか

 

今後も日本株と米国株で分散をしつつ、安定的な運用を図っていきます

米国株はインデックスファンドの定期買い付けですが、日本株は個別株を購入して独自のファンドを築いていきます

購入タイミングが大事ですね

 

現在30歳になりかけていますが、まずは総資産1000万円を目指していきたいです

 

年収400万円、世帯年収550万の介護士でも豊かな生活が送れるように頑張っていきます